Comment protéger ses investissements en cryptomonnaies après un bull run ? » Experts du Patrimoine

Le DCA encourage une discipline d’investissement régulière, essentielle pour construire un portefeuille solide. Cette régularité aide les investisseurs à rester engagés dans leur stratégie malgré les fluctuations du marché, renforçant ainsi la constance de leurs investissements. Du fait de cette absence de régulation, les arnaques, ou « scams » comme on les appelle dans le jargon, sont malheureusement fréquentes dans l’univers des cryptos. Des projets frauduleux peuvent apparaître du jour au lendemain, attirer des investisseurs avec des promesses mirobolantes, puis disparaître tout aussi rapidement, emportant avec eux l’argent investi. Imagine une forme de monnaie qui n’existe que dans le monde numérique, sans pièces ni billets physiques. Elles fonctionnent grâce à un système informatique décentralisé, principalement sur internet, ce qui signifie qu’aucune banque centrale ou gouvernement ne les contrôle directement.

Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?

Il est possible d’investir en cryptomonnaie à partir de quelques euros seulement. 🔎 Pour tout savoir sur le sujet, lisez mon article dédié aux ETF en lien avec la crypto monnaie. Je trouve que c’est un bon moyen de s’intéresser au marché, et cela reste les projets crypto les plus matures, qui ont fait leur preuve en terme de robustesse.

Cette avancée pourrait marquer un tournant majeur dans la manière dont le grand public, les investisseurs institutionnels et les régulateurs perçoivent et participent au marché des cryptomonnaies. Alors que le marché de la cryptomonnaie explose, Napoleon Group met son expertise au service des investisseurs. Depuis ses débuts en 2016, Napoleon construit l’avenir de l’investissement autour de la finance quantitative, de la blockchain et des actifs numériques en adaptant ses offres aux novices comme aux plus chevronnés.

Trading des crypto-monnaies pour débutant

Cette méthode permet aussi de prendre le recul nécessaire pour des arbitrages si l’on découvre de nouvelles opportunités. De la tendance Bitcoin à la transition vers la DeFi, jusqu’à la vague des NFTs en 2021. En pratique, on applique la méthode DCA sur 6-12 mois, afin d’atteindre le budget maximum que l’on s’est fixé sur les cryptos (bonne pratique 1 vue précédemment). Sur le long terme, le comportement de l’investisseur est le facteur le plus déterminant de sa réussite. Investir en une fois (lump sum investing) est statistiquement préférable en termes de performance (car marché haussier à long terme).

Les avantages du métier d’expert-comptable

Non seulement car ils auront perdu de l’argent rapidement mais le pire, c’est qu’en se promettant de ne plus jamais y retourner, ils vont certainement se priver de la probable forte hausse derrière. Ce premier cours offert avec Léo vous permettra de faire connaissance et de bien lui préciser vos besoins pour vos prochaines leçons. Les exchanges centralisés (CEx) ont subi 20 % des attaques en 2024, contre 10 % pour les exchanges décentralisés (DEX). Cela représente une augmentation de 900 % des pertes pour les CEX par rapport aux années précédentes.

D’un autre côté, lorsque les grandes banques ou les gouvernements de certains pays parlent positivement de cette classe d’actifs, cela peut être un catalyseur pour les hausses de prix. D’autres facteurs sont également importants, tels que les événements concernant une cryptomonnaie donnée et les jalons qu’elle traverse. Le trading de CFD sur cryptomonnaies sur xStation offre les avantages de l’absence de frais et de commissions, d’un faible spread et de la possibilité d’utiliser un effet de levier financier. Les seuls coûts sont les points de swap, qui sont calculés sur le résultat de la position ouverte tous les jours après 0 h. Bien que certaines cryptomonnaies offrent un anonymat relatif, toutes les transactions sont visibles sur la blockchain, garantissant la transparence tout en préservant l’identité des utilisateurs. Cependant, des préoccupations persistent quant à la confidentialité et à l’anonymat dans certaines implémentations.

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La lenteur des transactions, le manque de liquidité et l’absence de support client sont aussi des points qui peuvent devenir problématiques pour certains utilisateurs. Sécuriser ses Bitcoins accumulés dans un coffre-fort personnel est également recommandé, au lieu de les laisser sur une plateforme. Pour cela, il y a ce qu’on appelle les Bitcoin hardware wallet qui vous permettent de stocker chez vous vos bitcoins, sans dépendre d’un intermédiaire. En attendant, nous affirmons ici qu’il n’est pas nécessaire de bien diversifier un portefeuille crypto pour qu’il soit cohérent. Simplement de sélectionner le ou les projets dont le profil de risque vous convient le mieux. Certains épargnants sont si enthousiastes à l’idée d’investir en cryptos qu’ils en viennent à vouloir exposer une très large majorité de leur patrimoine à ce type d’actifs (supérieur à 60 %).

Un ex-cadre de Keolis USA condamné à 70 mois de prison pour détournement

Les accès non autorisés ont été encore plus coûteux, avec 491 millions de dollars perdus à travers 26 incidents. Un nouveau type d’attaque, l’« address poisoning », a également émergé, causant la perte de 71 millions de dollars avec 361 victimes concernées. Cette méthode consiste à créer une adresse ressemblant à celle de la victime pour détourner les fonds. Dans le cas des 5 plus gros CEx au monde, la liquidité est également un atout pour le passage de transactions importantes rapidement et dans de bonnes conditions. Pour choisir le meilleur exchange crypto ou le meilleur broker crypto, retrouvez ci-dessous notre tableau comparatif des avantages et inconvénients des différents types de courtiers cryptos. Cette acquisition pourrait également encourager d’autres entreprises à emboîter le pas.

La spéculation est omniprésente dans l’univers des crypto-monnaies, non seulement vis-à-vis de la variation de leur cours face au dollar, mais aussi vis-à-vis des opérations financières qu’elles permettent de financer, comme les ICO. L’investissement dans les cryptomonnaies, bien qu’attrayant pour son potentiel de rendement élevé, s’accompagne d’une volatilité et de risques spécifiques. Les cryptomonnaies sont devenues une classe d’actifs prisée par les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille d’investissement. Il est également possible de garder ses crypto-monnaies sur une plateforme d’échange, comme Coinbase ou Binance.

Cette situation met en fait en lumière le lien étroit entre la politique monétaire américaine et l’ensemble des marchés, dont celui des cryptoactifs.
Après le fork Ethereum Classic, tous les propriétaires d’ETH ont reçu l’ETC proportionnellement à la quantité d’ETH qu’ils possédaient.
Ainsi, pour réussir dans l’univers des Bitcoins (et des cryptomonnaies en général), il est important de garder le regard loin, sur une vision à long terme, et de ne pas paniquer face aux fluctuations de court terme.
Il est important d’évaluer les risques associés à l’investissement en cryptomonnaies et de ne pas investir plus que ce que l’on est prêt à perdre.
Dans cet article, nous vous présentons les principales façons d’utiliser vos cryptomonnaies en 2025, des plus courantes aux plus innovantes.
Le « cash », c’est-à-dire les liquidités (dollars en particulier), sont une des rares classes d’actifs à avoir performé malgré la crise du marché des crypto monnaies.
Ce processus de consensus, que ce soit via PoS ou Delegated Proof of Stake (DPoS), incite les stakers à bloquer leurs cryptomonnaies pour aider à vérifier les transactions.
Des projets comme Fantom (FTM), Elrond (EGLD), et Near Protocol (NEAR) se développent rapidement et offrent des alternatives aux blockchains plus établies en matière de vitesse, scalabilité et faible coût.

Ainsi, les ETC et ETN Bitcoin européen ressemblent beaucoup au ETF Bitcoin spot (au comptant) américain, adoubé par la SEC début 2024, même s’il peut y avoir quelques différences en termes de garantie et de risque de contrepartie. Au sens strict, lorsque l’on parle d’un ETF Bitcoin, il s’agit d’un fonds négocié en bourse détenant physiquement l’actif sous-jacent ou répliquant sa performance par le mécanisme d’un swap (réplication synthétique). Un ETF (Exchange traded fund) Bitcoin est un produit financier coté en bourse permettant de répliquer la performance du Bitcoin.

Informations sur les cryptomonnaies pour débutants

Toutefois, si Solana parvient à résoudre ces problèmes, elle pourrait continuer à s’imposer comme une alternative de choix à Ethereum. En plus de ses caractéristiques économiques, Bitcoin bénéficie d’une adoption croissante par les institutions. Pour obtenir ces taux d’intérêts, les plateformes de saving prêtent des dollars à des institutionnels ou des traders. C’est le même principe qu’une banque qui accorde des prêts (consommation, immobilier, entreprise) grâce aux dépôts qu’elle reçoit de ses clients.

Les risques liés au crypto-trading

Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. “Les investisseurs devraient aborder l’investissement dans le bitcoin en sachant que la volatilité est une caractéristique inhérente. Les « cycles » qui traversent le Bitcoin sont une des clés pour réussir un investissement à long terme sur les cryptomonnaies, car l’ensemble des altcoins est corrélé au BTC. Or en 2022 le Bitcoin (BTC) est entré dans son quatrième marché baissier (« bear market ») en 13 ans d’existence.

Vous trouverez plus de détails sur cette fonctionnalité et sur le service en général dans notre avis sur Trade Republic. Là aussi, un avantage fiscal déterminant caractérise le Plan d’Épargne Retraite. Les sommes versées peuvent être déclarées dans la déclaration de revenus, au volet des déductions. Ces sommes (cumul des versements dans l’année) sont alors déduites des revenus imposables de l’épargnant ou du foyer correspondant, dans la limite d’un plafond. En soumettant ce formulaire, j’accepte que les informations saisies dans ce formulaire soient utilisées pour permettre à ORIENTACTION de me recontacter.

Comprendre comment s’imbriquent les cryptos dans le monde économique est essentiel pour investir.
Les investisseurs peuvent également opter pour des produits financiers plus complexes, tels que les contrats à terme, les options ou les ETF (fonds négociés en bourse) basés sur des cryptomonnaies.
Elles peuvent servir à se couvrir contre l’inflation ou à diversifier son portefeuille d’investissement.
Si vous êtes un investisseur non averti vous bénéficiez d’un délai de réflexion de 4 jours à compter de la signature de votre bulletin de souscription.
GD Culture Group Limited (GDC) a conclu un accord d’achat d’actions ordinaires avec un investisseur accrédité.
La dernière réduction de création monétaire du Bitcoin a eu lieu en mai 2020.
Cette obligation légale visant à lutter contre le blanchiment d’argent est également applicable pour les courtiers cryptos et les Exchanges cryptos offrant un service de « Fiat gateway ».
Ainsi, le Binance Coin sert à acheter ou vendre n’importe quelle cryptomonnaie présente sur le site.
Cela permet également de définir des objectifs réalistes, contribuant à la croissance et à la préservation de votre capital.

Personne ne peut dire avec certitude ce que sera le Bitcoin ou l’Ether dans seulement 10 ans, ce qui met en exergue le risque que représente l’investissement de long terme dans les crypto-monnaies. La valeur cumulée des encours de ces crypto-monnaies, en équivalent-dollars, est devenue particulièrement significative. Miser sur les cryptoactifs pour prévoir son futur est une solution, reste donc à acquérir une solide culture financière. L’important est aussi de diversifier ses investissements, de ne pas tout miser sur un seul produit. « L’immobilier est encore une très bonne solution pour placer son argent. Les assurances vies et les livrets d’épargne aussi », détaille Anne-Claire Bennevault.

Grâce à cette infrastructure décentralisée, les transactions sont vérifiées par un réseau d’ordinateurs plutôt que par une autorité centrale.
Ils permettent d’acheter, de vendre et d’échanger des cryptomonnaies.
Même si à présent cette cryptomonnaie vaut moins de la moitié de cette somme, il n’y a aucune crainte à avoir sur sa valeur future.
Depuis quelques années, les investisseurs institutionnels comme les gestionnaires d’actifs, les banques et les grandes entreprises manifestent un intérêt croissant pour le Bitcoin.
Le Dollar-Cost Averaging consiste à investir de manière régulière un montant fixe dans une cryptomonnaie.

Pour réaliser votre premier trade, il vous suffit simplement de vous rendre sur le marché puis sur l’actif que vous désirez. Veillez à ce qu’ils soient bien lisible pour en favoriser le traitement par le service client et ainsi gagner du temps. Si vous prenez vos justificatifs en photo avec votre smartphone, faites en sorte que l’éclairage soit net et les informations facilement identifiables. Cette étape consiste simplement une fois votre profil crée d’aller uploader une pièce justificative (pièce d’identité, passeport) pour vérifier votre identité ainsi qu’un justificatif de domicile.

Cette technologie permet un traitement des opérations rapide et efficace, tout en consommant nettement moins d’énergie que les systèmes de blockchain classiques qui utilisent la preuve de travail (Proof of Work, PoW). Dans certains pays, les récompenses obtenues par le staking peuvent être imposables. Il est donc crucial de consulter un conseiller fiscal pour naviguer dans le paysage fiscal complexe des cryptomonnaies. Les méthodes utilisées par les pirates varient, incluant l’exploitation de failles dans les « smart contracts », qui a conduit à la perte de 67 millions de dollars via 20 attaques.

À ce stade, la faible volatilité des prix du Bitcoin pousse les investisseurs à se lancer dans des projets plus risqués et plus petits.
En ce moment, certains signes du zodiaque se trouvent dans une position privilégiée pour effectuer des choix financiers judicieux qui pourraient transformer leur quotidien.
J’aimerai bien investir dans la cryptomonaie mais je ne sais où commencer.
Selon nous, Bitcoin Bull (BTCBULL) a toutes les capacités pour devenir la future crypto x1000 dans le cadre du prochain bullrun.
Vous pourriez perdre votre argent et ne serez pas protégé en cas de problème.
Veuillez consulter un conseiller financier indépendant pour toute question.

Bitcoin : Est-Ce Une Bonne Idée D’Investir Dans Cette Cryptomonnaie ?

EToro propose les 250 principaux ETF du marché dans son offre, c’est-à-dire ceux qui sont les mieux notés par Morningstar et/ou avec les encours les plus importants. Les ETF gérés par les sociétés iShares, SPDR et Vanguard y sont les plus représentés. La recherche d’une plus value rapide peut convaincre certains d’investir dans la cryptomonnaie.

Pourquoi votre parquet ternit plus vite que prévu ? Le détail que tout le monde oublie chaque semaine

Cela dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement. Bitcoin et Ethereum sont des choix populaires, mais diversifier entre plusieurs cryptomonnaies peut aussi être une bonne stratégie. Vous pouvez diviser votre investissement entre plusieurs cryptomonnaies ou investir dans une seule.

Le résultat de ces désaccords est que certains nœuds créent une nouvelle chaîne qui apporte des modifications importantes au code, y compris la possibilité de créer une cryptomonnaie distincte. La plupart des fourches dures connues sont tombées dans cette catégorie. Un autre exemple pourrait également être le hard fork Ethereum appelé Londres, à partir d’août 2021. Le mécanisme de destruction qui a été introduit dans le cadre de la mise à jour Ethereum Londres début août a déjà détruit plus d’un million d’Ether. En trading de crypto, puisque Bitcoin est un réseau distribué et décentralisé, le problème se pose lorsque les mineurs découvrent un bloc en même temps, cela se traduit alors par deux chaînes séparées.

Actuellement, 57 millions de pièces sont en circulation et le cours du Litecoin est en hausse constante. Au cours des 12 derniers mois, sa valeur a notamment augmenté de 12 %. Toutefois, le problème des ressources énergétiques conséquentes qui sont dépensées par cette cryptomonnaie est le même que pour le Bitcoin. Alors, comment procédez-vous pour faire votre propre analyse technique ? Vous pouvez l’utiliser pour essayer divers indicateurs et tester des stratégies sans risquer votre propre argent. Le prix moyen atteint 1,13 USD en juin, 1,09 USD en juillet, avant d’atteindre un sommet de 1,49 USD en août, le plus haut niveau mensuel de l’année.

Le bon père de famille sera considéré comme non imposable sur les plus-values réalisées en crypto-monnaies.
À l’aide des boutons VENDRE et ACHETER, vous pouvez voir deux prix pour une crypto donnée et bien sûr l’acheter ou la vendre.
Dans tous les cas, si vous investissez de grosses sommes d’argent, nous vous recommandons vivement de stocker ces dernières sur un cold wallet.
Ils permettent de convertir nos devises ou tokens en un actif stable.
L’objectif des pouvoirs publics est de fournir aux investisseurs un cadre protecteur et de lutter contre les très nombreux abus constatés ces dernières années.
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Les DEX étant décentralisés et basés sur la blockchain et fonctionnant avec des smart-contracts, ils sont plus lents et plus difficiles à prendre en main. Si vous êtes un investisseur débutant, soyez prudent si vous optez pour un DEX. Le marché crypto est majoritairement mené par le Bitcoin et Ethereum, qui est le altcoin principal.

Les derniers articles

Cependant, il est toujours essentiel de faire preuve de prudence et de s’assurer de la sécurité de vos actifs. En conclusion, dYdX, en 2025, est une plateforme incontournable pour ceux qui cherchent à explorer le trading décentralisé et les produits dérivés sur cryptomonnaies. Comme toujours, il est essentiel de s’informer et de comprendre les risques associés avant de s’engager dans toute activité de trading. En conclusion, Bitpanda, en 2025, demeure une plateforme de choix pour les investisseurs européens cherchant à diversifier leurs portefeuilles avec une variété d’actifs numériques. Comme toujours, il est essentiel de faire ses propres recherches et de peser les avantages et les inconvénients avant de s’engager dans toute plateforme d’investissement. Le staking est un processus par lequel les détenteurs de cryptomonnaies participent à la validation des transactions et au maintien de la sécurité du réseau en échange de récompenses.

Les Opportunités offertes par les investissements en cryptomonnaies

La situation mondiale assez incertaine impacte fortement les cours et le comportement des investisseurs, donc la volatilité est particulièrement marquée. Par ailleurs, les meme coins, très spéculatifs, semblent avoir un coup de mou, et les cryptos IA n’ont pas encore vraiment décollé. Hormis les stablecoins, dont l’objectif est de répliquer le cours des devises fiat comme l’euro ou le dollar, les cours des crypto monnaies sont très volatiles, donc avec des perspectives de gains élevés, mais aussi de pertes. Je vous parlais précédemment du soutien de Chainlink à Avalanche, en parlant du rôle essentiel des oracles. Et bien le LINK, la crypto de Chainlink, fait également partie de notre sélection des crypto monnaies prometteuses. Lancé dès 2015 par l’un des co-fondateurs d’Ethereum (ETH), Cardano est l’une des crypto monnaies les plus prometteuses.

Cette reconnaissance officielle témoigne de la démocratisation du secteur. Cependant, toute plus-value réalisée sur vos investissements en crypto-monnaies est soumise au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30%. Il est donc impératif de déclarer ses gains auprès du fisc afin d’être en conformité avec la législation française.

Déclaration frais de garde impôts : tout ce que vous devez savoir

Détenir le token 29D permettra également un accès exclusif aux préventes, un avantage clé pour ceux qui pensent à long terme. Rappelons d’ailleurs qu’il ne s’agit ni plus ni moins de la première cryptomonnaie à avoir été créée. Le BTC est une monnaie cryptique pérenne, et d’après les estimations, une hausse de sa valeur est à prévoir dans les prochains mois. Il faut toutefois noter que cette dernière tendance est de moins en moins présente, puisque l’on retrouve des cryptomonnaies challengers parvenant à réaliser des percées remarquables, indépendamment du Bitcoin. Cependant, les valeurs des cryptomonnaies se sont considérablement rattrapées en fin d’année. Ces dernières ont ainsi bien survécu à cette crise mondiale, et se sont finalement imposées comme étant une valeur refuge.

Que vous soyez intrigué par le Bitcoin, Ethereum, Solana ou d’autres cryptos, cet ouvrage vous guide pas à pas, vous donnant les clés pour comprendre les cycles du marché et développer une stratégie d’investissement solide.
Peu d’actifs financiers peuvent prétendre gagner plus de 100%, voire 200% ou plus en l’espace d’un an.
Même avec un petit montant, la clé est la diversification et la patience.
Il est donc impératif de déclarer ses gains auprès du fisc afin d’être en conformité avec la législation française.
Vous devez quand même savoir qu’il y a peu sur lesquels vous devez porter vos choix pour un investissement fiable.

Je partage mes inspirations et mes découvertes dans ces domaines qui me investissements en cryptomonnaie pour débutants tiennent à cœur. En fin de compte, le véritable secret de l’investissement durable, c’est l’équilibre entre discipline, information et constance. En diversifiant intelligemment, on gagne en stabilité tout en gardant de bonnes perspectives de rendement. Gagnez rapidement en visibilité en ligne grâce à Junto, entreprise référente sur l’achat média digital et le tracking.

Les personnes qui envisagent d’investir dans cette monnaie doivent être conscientes des variations extrêmes de son cours et être capables de s’y adapter. Elles doivent également être à l’aise avec le fait de perdre de l’argent. Si vous transférez vos investissements en crypto-monnaies sur un compte de retraite à imposition différée, vous pourrez payer des impôts plus tard lorsque vous recevrez un revenu imposable moins élevé en raison de votre retraite. Ce scénario ne s’applique pas à tout le monde, car tous les retraités ne perçoivent pas un revenu inférieur, mais il mérite d’être mentionné. La possession d’une monnaie mondiale fait disparaître les taux de conversion et les coûts supplémentaires. La finance internationale sera plus simple avec une monnaie mondiale.

Pourquoi investir dans Solana en 2025 ?

Acheter à un cours sur repli, et vendre à l’approche des plus hauts, par fractions, histoire de laisser porter un solde, histoire de maximiser les profits. C’est du reste cette stratégie la plus répandue auprès des investisseurs cryptos, ils seraient 75% dans ce cas. Stratégie gagnante tant que les cours des cryptos sont en tendance haussière… Pour savoir si vous devriez investir dans cette cryptomonnaie, vous devez vous demander si elle deviendra une réserve de valeur de confiance sur le long terme. En effet, bien que la crise financière ait touché toute les monnaies, le LTC continue a gagner en valeur. Elle est évaluée à plus de 5 % sur le marché et cela est très bénéfique pour les gros investisseurs.